На прошлой неделе ряд банков начали блокировать карточки своих клиентов, ссылаясь на "подозрительные доходы".
Людям приходили письма с требованием в течение десяти дней появиться в банке и пройти процедуру идентификации. Для этого надо обратиться в ближайшее отделение, предъявить паспорт или другой документ, подтверждающий личность, и ответить на ряд вопросов.
Как сообщили в пресс-службе Нацбанка, такая проверка соответствует международной практике и позволяет лучше бороться с отмыванием средств, схемными операциями и мошенничеством. В Нацбанке уточнили, что они просят банки провести именно идентификацию клиентов, но при этом не требуют блокировать карточки физических лиц.
Как все будет происходить на практике, "СК" спросил в одном из крупнейших банков Украины. Как пояснил руководитель пресс-офиса банка в Харьковской области Олег Калашников, вопросы могут возникнуть к людям, на счета которых поступают нехарактерные денежные переводы.
- Например, если по карточкам давно и регулярно гоняют по 40-50 тыс. грн, то здесь нет ничего подозрительного. А если на карточку, на которой более 100 грн никогда ничего не было, вдруг приходит перевод на 50 тыс. грн - это вызовет подозрение. Но для клиента это не смертельно. Человеку достаточно будет прийти в банк и подтвердить легальность денег. Что касается тех же студентов, которым деньги переводят родители, то на такие карточки, вероятно, уже были подобные транзакции. И они не вызовут вопросов.
А вот будут ли передавать банки информацию о денежных поступлениях в фискальную службу, пока неизвестно.
- В декабре 2015 года в Закон Украины "О банках и банковской деятельности" были внесены изменения, обязывающие банки по запросу ряда государственных учреждений и организаций предоставлять данные о клиентах. Однако на данный момент Правительство не утвердило механизмов реализации данных норм закона, поэтому говорить о его практическом применение еще рано. Наши юристы тщательно прорабатывают нормы данного закона с тем, чтобы выработать позицию, которая максимально позволит защитить законное право наших клиентов на сохранение банковской тайны, - рассказали в банке.
Ирина Гудзь